Осуществлять контроль над ценными бумагами, отслеживать котировки, а также выполнять различные финансовые операции на фондовом рынке стало проще. Эффективное ведение бизнеса осуществляется при помощи удобной услуги под названием «брокерское обслуживание». Рассмотрим принцип работы данного сервиса в «Промсвязьбанке».

Об услуге

Брокерское обслуживание от «Промсвязьбанка» представляет собой широкий спектр банковских услуг, предоставляя все необходимые инструменты для доступа к бирже, а также осуществляя интернет-трейдинг.

Финансовая организация «Промсвязьбанк» гарантирует клиентам качественный сервис, о чем свидетельствуют следующие данные и условия обслуживания:

• Гибкая тарифная сетка, с которой можно ознакомиться
• Отсутствие комиссионного вознаграждения за обслуживание.
• Возможность получения специальных скидок на брокерский комиссионный взнос.

Получение скидки на брокерскую комиссию возможно через полгода после старта торговли. Примечательно, что данная скидка не учитывается для валютного рынка «Московской биржи».

• Маржинальный кредит с размером годовой ставки от 10,25%.
• Возможность активации ИИС на выгодных условиях.
• Возможность проводить финансовые сделки, благодаря удобной системе «QUIK».
• Предоставление бесплатного доступа к дистанционным платформам web quik и веб квик mobile для работы с сервисом с ПК или смартфона с ОС Android или iOS.
• Возможность получения консультация по вопросам инвестирования от дипломированных специалистов.
• Круглосуточная поддержка от опытных аналитиков «Промсвязьбанка».
• Возможность оформления статуса профессионального инвестора.
• Возможность получения справки по форме 2-НДФЛ во всех филиалах «Промсвязьбанка» на территории Российской Федерации.

Стоит отметить, что все клиенты имеют возможность оформить брокерское соглашение в онлайн-режиме, благодаря интернет-банкингу «Промсвязьбанка».

Преимущества обслуживания в ПСБ

Клиенты «Промсвязьбанка», подписавшие договор о брокерском обслуживании гарантировано получают такие преимущества:

1. Выгодные тарифные предложения на финансовом рынке.
2. Отсутствие фиксированных платежных выплат.
3. Возможность активации минимального депозита.
4. Получение подробных консультаций от ведущих представителей финансовой организации.
5. Возможность активировать услугу брокерского обслуживания в удаленном формате.
6. Оперативный вывод денег со счета при помощи платформы QUIK.

Примечательно, что «Промсвязьбанк» занимает 11 строчку в рейтинге активов РФ, согласно данным Интерфакса,а также имеет статус BB-/BA2 (Fitch/Moody’s). Эти данные подтверждают надежность финансовой организации.

Как открыть брокерский счет

Действующие клиенты «Промсвязьбанка» могут активировать брокерский счет в течение нескольких минут. Для этого необходимо авторизоваться в PSB-Retail, после чего отправить онлайн-заявку в соответствующем разделе, предварительно ознакомившись с перечнем условий.

Стоимость

За активацию и последующее обслуживание брокерского счета «Промсвязьбанк» не взимает комиссионное вознаграждение. Однако с каждой успешно проведенной сделки предусматривается списание комиссии, согласно условия тарифного пакета.

Как зачислить деньги и вывести

Зачислить денежные средства можно при помощи личного кабинета интернет-банка, выбрав соответствующий раздел. Вывести деньги можно одним из следующих способов:

1. В программе веб-квик оформить неторговое поручение на вывод денег.
2. Оформить торговое поручение на вывод денег через платформу интернет-банкинга.
3. Оформить аудио-поручение, позвонив по номеру: 8-800-700-97-77.

Вывод денежных средств осуществляется в течение трех рабочих дней.

Как удерживаются налоги

«Промсвязьбанк», оказывая брокерские услуги, также выступает налоговым агентом. Поэтому с полученного дохода взимается 13% от общей суммы дохода. Списание процентов происходит в момент вывода денежных средств или по истечению обозначенного периода.

Система интернет-торговли QUIK

Все действующие клиента банка получают доступ к интернет-платформе QUIK. Данный сервис, благодаря торговому терминалу, имеет доступ ко всем российским и украинским биржам, а также ко многим зарубежным финансовым площадкам. На сегодняшний день количество организаций, использующих квик-платформу превышает отметку в 250 учреждений, где количество активных клиентов составляет порядка десяти тысяч человек.

Особенности

Для работы в системе необходима установка специального программного обеспечения, которое дает возможность отслеживать котировки и анализировать финансовый рынок. Примечательно, что для клиентов, работающих с ценными бумагами и отслеживающих динамику цен, удаленная платформа webQUIK дает возможность осуществлять операции в онлайн-режиме (без установки дополнительного ПО).

Как подключить

Для подключения системы необходимо выполнить следующий алгоритм действий:

1. Установить дистрибутив ПО на компьютер. Запустить программу, придерживаясь всплывающих инструкций.
2. Активировать программу «Генерация ключей». Сформировать закрытый и открытый ключи.
3. На платформе интернет-банкинга зарегистрировать ключ. После чего загрузить ключ и подтвердить операцию.

С подробной инструкцией «Генерация ключей» можно ознакомиться

Что такое индивидуальный инвестиционный счет

Действующие и новые клиенты «Промсвязьбанка» имеют возможность активировать индивидуальный инвестиционный счет (далее - ИИС) на специальных условиях в рамках брокерского обслуживания.

Описание

Следует отметить, что данная услуга доступна только физическим лицам, которые являются резидентами Российской Федерации. Согласно регламенту, каждое физическое лицо имеет право открыть не более одного ИИС. При этом срок инвестирования должен быть от 36 месяцев и выше. Клиенты не имеет права преждевременно выводить средства со счета, а также инициировать объединение налогового вычета.

Как открыть

Действующие клиенты «Промсвязьбанка» имеют возможность самостоятельно открыть ИСС дистанционно. Пройдя авторизацию в личном кабинете, необходимо оформить договору по коду операции 2940. Также подать предварительную заявку можно по коду 2944. Данный запрос предусматривает обратную связь сотрудником банка, который проконсультирует по вопросам брокерского ИИС, а также поможет с выбором оптимального тарифа. В случае отсутствия доступа к интернет-банкингу, подать заявку можно при помощи этой формы.

Ознакомиться с полным перечнем доступных тарифов ИИС в рамках брокерского обслуживания можно

Потенциальные клиенты «Промсвязьбанка» также могут подать онлайн-заявку, заполнив форму, или же обратиться в любой филиал кредитной организации для подписания соглашения о сотрудничестве.

Таким образом, финансовая организация «Промсвязьбанк» гарантирует клиентам предоставление качественного сервиса в рамках брокерского обслуживания. Возможность выбора оптимального тарифного пакета и гибкие условия сотрудничества являются подтверждением того, что в банке предусмотрен индивидуальный подход к каждому.

10.10.16 308 514 10

Для торговли на Московской бирже

Если вы читали предыдущую статью « », то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник - брокер.

На февраль 2019 года в России почти 300 действующих брокеров. Сегодня - как выбирать из этого многообразия.

Артем Куроптев

частный инвестор

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

1. Изучите рейтинги участников торгов.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензии Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность и на управление активами.
3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
5. Выберите тарифный план. Лучше не гнаться за низкой комиссией, а обращать внимание на обязательные платежи.
6. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
7. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.

Кто такой брокер

Брокер - это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер - ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
3. Дает вам информацию о ходе торгов.
4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
5. Совершает расчеты по сделкам - переводит деньги и ценные бумаги.
6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный - рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк, кассу банка.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу - торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования - читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно отличаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка - это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р , а все продают в диапазоне 998–999 Р . Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными - не очень популярными - бумагами.

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды - можете их вывести. Если продали акции или облигации - можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег - это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки - это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра - и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Как выбирать

Риск банкротства

Брокер - финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

Купленные через брокера бумаги хранятся в депозитарии в виде электронных записей. Обычно депозитарий - обособленный отдел в самой брокерской компании.

Если брокер перестанет работать, вы не потеряете права на свои ценные бумаги. Их можно будет перевести в депозитарий другого брокера. Но если брокер неправильно учитывал активы клиентов, все заметно усложнится - вплоть до утраты бумаг и судебных разбирательств.

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий - никакого агентства по страхованию инвестиций.

В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

Ведущие операторы рынка по числу активных клиентов, январь 2019

Сбербанк

Тинькофф-банк

«Открытие»

УК «Альфа-капитал»

«Альфа-банк»

«Промсвязьбанк»

Ведущие операторы рынка по объему клиентских операций, январь 2019

ГК «Регион»

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

«Открытие»

1 443 759 214 973

«Ренессанс-брокер»

«Универ капитал»

ИК «Велес капитал»

Сбербанк

«Банк кредит Свисс (Москва)»

Как выбирать

Услуги брокеров

Брокерское обслуживание - это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской Биржи. Некоторые брокеры могут не давать доступ к торгам на Санкт-Петербургской бирже.

Еще набор доступных площадок и инструментов может отличаться для брокерских счетов и ИИС. Заранее уточняйте, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются - «Консультационный» или даже «Личный брокер». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации - неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу - торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK . Исключения - «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение - сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, возможно, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера - QUIK , то вам придется придется установить специальную подсистему для запуска Виндоус-приложений. Если не справитесь с этим сами, придется вызывать компьютерного мастера.

Существует также веб-версия QUIK . Ее можно запустить через браузер с любого компьютера. Эта опция может стоить дополнительных денег, уточняйте в тарифах брокера.

Как выбирать

Тарифы брокеров

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру. Кроме того, у каждого брокера обычно есть сразу несколько тарифных планов с отличающимися расценками.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов - 0,05-0,1%. С таким тарифом при покупке акций, облигаций или ETF на 100 000 рублей вы заплатите 50-100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи - около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале. Ее всегда можно посмотреть в отчетах брокера. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц - 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 295 рублей в месяц, а у вас весь счет - 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 12% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличить размер счета так, чтобы минимальное вознаграждение не взималось.

Если комиссия 295 Р в месяц, а счет - 30 000 Р , то за год вы потеряете 12% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня или по итогам месяца у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование веб-версии QUIK , приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно или с символической комиссией - например, 10 рублей. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным или с небольшой комиссией, например, 0,15% от суммы. А вот перевод от брокера во внешний банк может удерживаться повышенная комиссия. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Дополнительные комиссии. Брокер может брать плату за различные дополнительные услуги, например предъявление ценных бумаг к оферте и участие в первичном размещении бумаг. Если планируете часто пользоваться такими услугами, обратите внимание на комиссии за них.

Если вы захотите получить от брокера отчет о сделках на бумаге и с печатями, это тоже может стоить денег. Но это редко требуется и стоит недорого.

Как выбирать

Чем проще, тем лучше

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер - это не навсегда. Не сработаетесь - найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Брокер отвечает на уточняющие вопросы о тарифах: ответы подробные и понятные

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, - считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

А еще можно открыть брокерские счета сразу в нескольких компаниях. Но если будете открывать ИИС, помните: ИИС, в отличие от брокерского счета, может быть только один.

Шпаргалка

Важное

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, - выбирайте простоту. Брокер - это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ - не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не всегда так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Как выбрать брокера и не пожалеть

1. На первом этапе выбирайте простоту, особенно если вам пока трудно понять, чего вы хотите от брокера.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия ЦБ.
3. Не гонитесь за низкой комиссией.
4. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы.
5. Не бойтесь задавать вопросы поддержке.

Каждый человек, который принимает решение вкладывать средства в фондовый рынок, сталкивается с необходимостью открытия брокерского счета, с помощью которого осуществляются торговые операции. Найти организацию, в которой можно открыть брокерский счет, достаточно легко: брокерами являются многие банковские структуры. Одним из банков, который имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, является Сбербанк.

Почему инвесторы предпочитают открывать брокерские счета в Сбербанке:

• главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
• еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
• весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

Сбербанк может оказывать своим клиентам дополнительные услуги: содействие в подготовке документации, оценочном анализе рисков, прием заявок в телефонном режиме или через торговые терминалы, содействие в маржинальной торговле и многое другое.

При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.

Возможности использования счета

Банк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Он может совершать торговые операции в режиме онлайн, независимо от страны местонахождения.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).

С собой необходимо взять паспорт, ИНН и банковскую карту (наличие последней значительно ускорит процесс оформления документов и открытия счета). Перечень документов для юридических лиц более обширный. В него входит устав (учредительный договор), свидетельство ЕГРЮЛ, справка Росстата, налоговое свидетельство, карточка подписей, приказы о назначении ответственных лиц и лицензии.

В банке предстоит выполнить следующие действия:

• предоставить личные документы сотруднику банка;
• написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
• заполнить анкету физического лица;
• подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
• открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.

Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет. Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».

При заполнении документов особенное внимание следует уделить нескольким пунктам: способу получения доходов, способу передачи заявок и распоряжений инвестора (по телефону или через систему интернет-трейдинга), способу получения отчетов брокера и действующим тарифам.

Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.

Пополнение брокерского счета

Пополнять брокерский счет можно через систему «Сбербанк Онлайн».

Для этого необходимо выполнить такие действия:

• авторизоваться в личном кабинете;
• перейти в раздел платежей и переводов;
• выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
• перейти в раздел брокерского счета;
• выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).

После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении. После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.

Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.

Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.

Продолжая использовать наш сайт, вы даете согласие на обработку файлов cookie, пользовательских данных (сведения о местоположении; тип устройства; ip-адрес) в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и проведения статистических исследований и обзоров. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040–06492–100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка Росси от 24.12.2018.
Далее

1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.
Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.
Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.
Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами.
Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.

4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

7. Банк ВТБ обращает внимание инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее - участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ прежде всего руководствуется интересами своих клиентов.

9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.

11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.

12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте. свернуть

Согласно закону, физические лица не могут торговать на фондовой биржебез участия посредника. Брокер в этом случае является необходимым звеном между рынком ценных бумаг и физическими лицами или предпринимателями без образования юридического лица. Кроме этого, брокер является налоговым агентом физического лица (согласно Налоговому Кодексу Российской Федерации, статья 214.1). Юридические лица веду учет налогов на доходы от сделокс ценными бумагами самостоятельно.

Большинство крупных банков предлагают и для юридических и для физических лиц один и тот же инструментарий брокерского обслуживания.Различие состоит в пакете документов, необходимых для оформления документов на предоставление брокерских услуг

Стандартный пакет брокерского обслуживания для физических лиц включает следующее:

• Организацию доступа и обслуживание на биржевом и внебиржевом рынке (бесплатный телефон для подачи заявок, доступ при помощи терминалов интернет-трейдинга Алор-Трейд, QUIK, NetInvestor и других).
• Гибкую систему тарифов с учетом потребностей различных групп клиентов.
• Информационную, аналитическую поддержку.
• Депозитарий - собственный депозитарий позволяет сэкономить время и деньги, затрачиваемые на проведение операций по купле-продаже ценных бумаг.

Показатели, по которым можно оценить уровень оказания брокерских услуг это:

• скорость обслуживания,
• уровень индивидуализации обслуживания (например, консультации для начинающих игроков на бирже),
• набор услуг,
• качество обратной связи,
• наличие депозитария (согласно законам Российской Федерации, для содержания депозитария компания должна иметь 40 миллионов рублей - это основное условия для получения лицензии на открытие собственного депозитария).

Документальное оформление брокерского обслуживания физических лиц. Законодательная база.

Для оказания брокерского обслуживания физическое лицо заключает с банком договор на оказание брокерских услуг, и, при наличии в банке собственного депозитария, договор на депозитарное обслуживание.

Законодательной базой, регламентирующей деятельность депозитария, являются следующие нормативные документы:

• Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» (от 22.04.1996 № 39-ФЗ),
• Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (от 05.03.1999 № 6-ФЗ),
• Постановления и Приказы государственного органа, осуществляющего надзор за деятельностью на рынке ценных бумаг - в Российской Федерации это Федеральная Служба по Финансовым Рынкам.

Дополнительные документы, которые необходимо подготовить физическому лицу для получения брокерских услуг:

• Заявление - подписывается после прочтения регламента на оказание услуг
• Анкета - содержит стандартные данные о физическом лице. Может включать более специфические вопросы, например, «Занимаете ли вы должность, связанную с общественным доверием?».
• Физическое лицо подписывает уведомления: о праве получения информации и соответствующих документов, об использовании брокерского счета, о рисках.

Нормативные акты, на основании которых составляются уведомления:

• Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 05.03.99 г. №46-ФЗ
• «Правила осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг», утв. Постановлением Федеральной Комиссии по Ценным Бумагам России от 11.10.99 г. №9
• Постановление Федеральной Комиссии по Ценным Бумагам России от 13.08.2003 г. № 03-39/пс «О Положении о требованиях к разделению денежных средств брокера и денежных средств его клиентов и обеспечению прав клиентов при использовании денежных средств клиентов в собственных интересах брокера»

Стоимость брокерского обслуживания для физических лиц

Брокерская комиссия. Комиссия устанавливается в процентах (например, 0,05 процентов, округление производится до сотых долей по обычным правилам округления).

Комиссия для начинающих инвесторов, как правило,фиксирована. Тарифные планы для профессионалов предполагают дифференцированные ставки комиссии в зависимости от оборота клиента на счете. Чем выше совокупный оборот, тем меньше комиссия.

Комиссия взимается ежедневно по итогам торгового дня или ежемесячно, в зависимости от тарифного плана. Некоторые тарифные планы в дополнение к процентной комиссии предполагают наличие фиксированной платы - в этом случае процентные ставки снижены. Иногда брокеры предоставляют возможность формирования индивидуального тарифного плана, который вступает в действие после подписания специального соглашения.

Дифференцированные ставки РЕПО. Сделки РЕПО представляют собой продажу/покупку ценных бумаг с обязательством обратной продажи/покупки через определенный срок.Ставки зависят от срока (один день, семь дней, девяносто дней, шесть месяцев, год).

Фиксированные платежи. Имеются в виду не фиксированные процентные ставки, а твердо установленная сумма платежа (например, 5 тысяч рублей в месяц). Фиксированные платежи предназначены для опытных игроков на бирже, онине зависят от количества и объема сделок.